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Martin Lewis enthüllt als erstes, was mit Vererbung zu tun hat, um das Sparinteresse zu maximieren

MARTIN LEWIS erscheint regelmäßig in der ITV-Show This Morning und bietet seine Tipps zum Geldsparen an. Diese Woche war nicht anders, und am Montag erklärte er, wie eine Zuschauerin von This Morning das Interesse an der Vererbung maximieren könne, nachdem sie sich nicht sicher war, was sie tun sollte, weil ihr Pensionskredit gestoppt wurde.

Martin Lewis, der sich als Experte für Geldsparen einen Namen gemacht hat, teilt häufig seine Gedanken zu einigen der neuesten Optionen, wenn es um Geld an diesem Morgen geht. Der Gründer der Money Saving Expert-Website nimmt sich auch regelmäßig die Zeit, um Mitgliedern der Öffentlichkeit zu helfen, die sich möglicherweise nicht sicher sind, welchen Weg sie einschlagen sollen, wenn es darum geht, dass ihr Geld für sie funktioniert.

Am Montag kontaktierte eine Zuschauerin von This Morning die ITV-Show und fragte die Finanzjournalistin, was sie mit einem Pauschalbetrag an Erbschaftsgeldern tun sollte, den sie hat.

Diane, die sagte, sie sei Ende 80, sagte, der Betrag sei ungefähr 100.000 Pfund.

“Ich weiß nicht, was ich damit anfangen soll”, sagte sie. “Die Sache ist, ich muss alle Leistungen stornieren, die ich bekomme, wie Rentengutschriften und andere Dinge.

“Ich muss nur wissen, was ich damit anfangen soll.”

Diane erklärte, sie habe einige Kinder und Enkelkinder und fragte sich, ob sie ihnen ein frühes Erbe geben sollte.

„Wenn ich die Vorteile verliere, muss ich das Geld irgendwie ersetzen, um davon zu leben. Ich besitze kein eigenes Haus. Kannst du mir bitte helfen?”

Nachdem Herr Lewis die Fragen gehört hatte, fragte er zunächst, wo sich das Geld befände, worauf Diane erklärte, es sei „nur auf der Bank“ – es sei jedoch nur „einige Tage“ dort gewesen.

“Hier ist die allgemeine Regel”, begann er.

“Das erste, was Sie tun, ist, dass Sie dieses Geld auf ein Top-Konto mit einfachem Zugang verschieben.”

Der Sender gab Konten wie Marcus und Saga bekannt und erklärte, dass der Anrufer für beide Konten mit 1,35 Prozent berechtigt wäre.

„Du bewegst es dort hinein, während du nachdenkst. Denn dann verdient es bei einfachem Zugriff so viel wie möglich, selbst wenn Sie herausfinden, was mit dem Rest los ist. “

An diesem Morgen in der Vergangenheit hat Herr Lewis erklärt, dass es einen Zeitraum gibt, in dem sich eine Person keine Sorgen darüber machen muss, ob erhebliche Geldsummen im Rahmen des Financial Services Compensation Scheme (FSCS) auf einem Konto geschützt sind.

Dieses System bedeutet, dass das FSCS eine Entschädigung von bis zu 85.000 GBP zahlen kann, wenn eine im Vereinigten Königreich zugelassene Bank, Bausparkasse oder Kreditgenossenschaft nicht in der Lage oder wahrscheinlich nicht in der Lage ist, Ansprüche gegen das FSCS zu zahlen.

“Wenn Sie Geld erben oder wenn Sie ein lebensveränderndes Ereignis haben, sind Sie tatsächlich sechs Monate lang bis zu 1 Million Pfund pro Jahr auf einem Sparkonto geschützt”, sagte Lewis zuvor.

“Normalerweise sind Sie bis zu 85.000 GBP pro Person und Person geschützt [account]. ”

Am Montag fragte er Diane, wie viel sie jedes Jahr brauchen oder ausgeben wolle. Herr Lewis stellte auch fest, dass es wahrscheinlich ist, dass Dianes Nachlass unter der Schwelle der Erbschaftssteuer liegt.

Sie erklärte, sie sei sehr glücklich über das Einkommen, das sie derzeit habe – das bei rund 14.000 Pfund pro Jahr liegt.

Ohne Rentengutschrift würde Diane jedoch 6.000 Pfund verlieren.

Herr Lewis multiplizierte die Zahl von 6.000 Pfund mit drei und schlug vor, dass Diane für die nächsten drei Jahre etwa 18.000 Pfund benötigen würde, um die Lücke in diesem Zeitraum zu schließen.

Als solches schlug er vor, dass ihr nächster Sparschritt darin bestehen könnte, etwa 20.000 Pfund auf ein Top-Sparkonto mit einfachem Zugang zu legen und den Rest auf einem festen Sparkonto zu speichern, auf dem der Zinssatz garantiert ist.